[配当金生活]楽天JEPQ発売！本家からの乗り換えを迷う夫

こんにちは！お越しくださりありがとうございます

大好評(？)夫の投資シリーズ。投資が趣味の夫の投資状況を投資初心者の妻が分かりやすく(?)記事にしてお送りしてます。

今回はJEPQ(JPモルガン・ナスダック米国株式・プレミアム・インカムETF)について。

今度楽天からもJEPQに連動した投資信託が発売されるということで、本家JEPQから楽天版への乗り換えを迷っているようです。

毎月入っていた謎のドル建て配当金

我が家の家計簿はGoogleスプレッドシートで夫と共有し、お互いの収入を書き込んでいるのですが、毎月ドルで配当金が入ってきてたので何かなーと思っていました。

どうやら、夫がJEPQという米国株の高配当ETFをちょこちょこ買っていたようで、それの配当金だったようです。

現在保有分の評価額は円換算で104万円程。評価額は約10万円のマイナスです。

JEPQってなんだろう？

夫にJEPQの仕組み？特徴？ををいろいろと説明してもらったのですが、「買う権利がうんたらかんたら」と説明され、結局よく分かりませんでしたーーー。

ということでチャットGPTに教えてもらう。

JEPQは米国株の高配当ETF

※ETF：上場している投資信託のこと。株と同じように市場でリアルタイムで売買が可能。

運用会社	J.P.モルガン・アセット・マネジメント
上場市場	NASDAQ（アメリカ）
ティッカーコード	JEPQ
設定日	2022年5月
投資対象	ナスダック上場の大型グロース株（例：Apple, Microsoftなど）
主な戦略	カバードコール戦略（オプションでプレミアム収入を得る）
分配金利回り	年間 約10%前後（変動あり）
分配頻度	毎月

配当利回りは10%！確かに夫も

「利回りがいい！」

とほくほくしております。

カバードコール戦略とは？

で、おそらく夫が説明してたのがこちらのカバーコール戦略についてだと思うんだけど、

JEPQの魅力と注意点

JEPQの魅力と注意点は以下の通り。

JEPQの魅力

• 高い分配金（利回り10%前後）
• ナスダック100銘柄中心で成長性も期待できる
• 毎月分配でキャッシュフローを得たい人に最適
• JEPI（兄弟ETF）と並ぶ人気商品

JEPQの注意点

• 株価が上昇しすぎると利益が限定される（コールオプションの影響）
• 為替リスクあり（ドル建てで運用されている）
• 分配金は毎月変動する可能性あり
• 元本保証はなし

夫は、ドル転(円→ドルに両替)したのは5、6年前だったようで、円安になった現在は為替の利益も出ているようです。

楽天からJEPQに連動した投資信託が発売される！

そして、夫の心を惑わせているのが、楽天証券からもJEPQに連動した投資信託が発売されるというニュース！

夫「楽天、そこに目を付けてきたかーーー。」

夫「Xで乗り換え宣言してる人もいるし迷うなー。」

夫「っていうか俺も乗り換え宣言しちゃいたい」

(👆🏻…えーっと…誰に対して？)　

※夫はSNSは見てるだけで自ら発信はしていない。

夫「でも、SBI証券もあとから出してきそうだしなー。それを待とうかなぁ。」

信託報酬・手数料は本家JEPQの方が安いけど二重課税だし…楽天JEPQは為替のリスクや両替の手間・手数料がないのが魅力…ということで、いろいろと迷っているらしいです。

発売は2025年8月14日（当初申込期間：2025年8月4日～13日）。

ちなみに、残念ながら楽天JEPQはNISA対象外。

夫「一財産築いたら、あとはJEPQ一本でもいいかなぁ」

…一財産っていくら？

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