本家JEPQ1年間の運用結果を夫に見せてもらった・楽天JEPQとどっちがいいのか？

こんにちは！お越しくださりありがとうございます

大好評の夫の投資シリーズ。

私は楽天JEPQを保有していますが、夫は本家JEPQ（JPM NDAQ エクイティプレミア インカム ETF）を保有しています。

👉[配当金生活]楽天JEPQ発売！本家からの乗り換えを迷う夫

1年間に本家JEPQからもらえた配当金を教えてもらえたのでまとめてみました。

楽天JEPQと本家JEPQどっちがいいのか迷っている方の参考になれば幸いです。

現在の保有数は134株・約120万円分

少しずつスポット買いもしているようですが、現在の保有数は134株。日本円にして約120万円ほど。

評価額はわずかにマイナスですが、ぜんぜん許容範囲。毎月分配金がもらえてるのでトータルリターンは完全にプラスです。

1年間の分配金は？

税引後で毎月6,000～8,000円程の配当金がありました。

※1ドル＝150円として計算

入金月	ドル	円
2025年4月	46.88	7,032
2025年5月	53.05	7,958
2025年6月	55.64	8,346
2025年7月	44.83	6,725
2025年8月	41.2	6,180
2025年9月	40.98	6,147
2025年10月	41.84	6,276
2025年11月	45.43	6,815
2025年12月	53.22	7,983
2026年1月	55.42	8,313
2026年2月	44.91	6,737
2026年3月	48.93	7,340
合計	572.33	85,850

1年間で約8.5万円。

税引後の配当利回は7～8%くらい。

ん？楽天JEPQとあんまり変わらないぞ。

本家JEPQは2重課税で税率約28.3％

実際あまり変わらなかった楽天JEPQと本家JEPQのの分配金利回り(税引後)ですが、JEPQの分配金はアメリカ+日本の2重課税。

約28.3％の税率がかけられてます。

高いよねー。

ただ！米国課税分の10%は外国税額控除で確定申告すれば還付されます。

所得額で上限はあるものの、夫の所得で考えるとほぼ満額還付されるようです。

きちんと確定申告すれば…！楽天JEPQよりわずかに利回りは高くなりそうですね。

ただそれが面倒なのです…。

ちなみに楽天JEPQは二重課税調整制度対応商品のため、勝手に調整してくれてるので何もしなくても大丈夫！ただ楽天側のファンド運用コスト分は引かれてる。

まとめ：外国税額控除すれば本家JEPQが有利

確定申告で外国税額控除すれば本家JEPQの方が分配金利回りが高くなる可能性が高いです。

（ややこしい言い方ですが、為替レート・為替手数料も考慮すると確実なことは言えない）

というわけで面倒くさがりの私は日本円で気軽に買える楽天JEPQで十分かなと思いましたーー！

引き続き夫は本家JEPQで頑張ってもらいましょう。そして面倒くさがらずに確定申告してみてほしい！

👇🏻楽天JEPQ 分配金まとめ【全期の実績・利回り一覧】はこちら

楽天・JEPQとは？

「楽天・JEPQ」は、正式名称「楽天・米国成長株式・プレミアム・インカム・ファンド(毎月決算型)」という名前の、楽天証券で購入できる投資信託です。

主にアメリカの上場投資信託である「JPモルガン・ナスダック米国株式・プレミアム・インカムETF」(=JEPQ)を投資対象とし、毎月の分配金があります。現時点ではNISA枠での購入はできません。

JEPQの上位組入銘柄は2025年9 月末時点で以下の通り。(出典元：月次レポートより)

米国ETFであるJEPQを購入することもできますが、楽天JEPQでは日本円で購入・分配金の受け取りすることができ、二重課税調整制度の対象となります。

夫に勧められて2025年の8月に特定口座で10万円分をスポット購入後、毎月1万円分の積立購入を続けています。このブログでは定期的に楽天JEPQの分配金や利回り、リターンについて記事にまとめてます。