[配当金生活]楽天証券の楽天・JEPQを購入してみた

こんにちは！お越しくださりありがとうございます

先日、記事にしていた楽天・JEPQ (正式名称：楽天・米国成長株式・プレミアム・インカム・ファンド（毎月決算型）)ですが、本日8/4から当初募集期間が始まってます。

投資担当の夫は様子見だそう

楽天JEPQの購入を迷っていた夫は、

クリスマスラリー：年末（特に12月後半）にかけて株式市場が上昇しやすい傾向のこと。主にアメリカの株式市場での現象だが、日本を含む他国の市場でも見られることがある。

とのことで、今は買わずに10月くらいまで様子見だそうです。

だけど私に対しては、

と勧められてしまいました。

高配当ブログ（このブログね！）をやってるつもりはなかったけど、高配当ファンドの記事はアクセス数も多いので、せっかくなのでこの楽天・JEPQもお試しで購入してレポ―ト記事にしてみたい！

楽天・JEPQを1万円だけ買ってみた

というわけで、

アメリカの雇用統計の大幅な下方修正を受けて市場が微妙な雰囲気ですが…

試しに1万円だけ購入してみました。

会社を辞めて分配金を増やしたい私はもちろん「受取型」を選択。

分配金が分かる決算日は原則として毎月15日。初回は2025年10月15日です。

毎月お金が入るのは嬉しいです。

追記：さらに毎月5,000円積立してみました。

さて、どーなるかな？

楽天・JEPQは10年の期限付き

ところで、楽天・JEPQで一番気になっていたのは、

信託期間が10年

ということ。

信託期間が2035年8月14日までなのです。

今まで償還日＝無期限が当たり前だと思ってたけど、期限付きの投資信託というは初めて。

ただし、一定の条件により信託期間を延長または繰上償還する場合があります。

とあるので、好調なら10年を過ぎても引き続き延長する場合もあるし、逆にダメなら繰上償還(＝10年より前に終了)してしまう場合もあります。

そのことを夫に聞いてみたら、

だそうです。※あくまでも夫個人の意見です。

雇用統計問題でゴタゴタしてるし、夏だしで購入して早々いきなり評価額は下がりそうな気がするけど…

まぁとりあえず、お試しの1万円ということで。

また状況はブログで報告しますね

楽天・JEPQの買い方は？

👇🏻楽天・JEPQは楽天証券から購入できます。

購入には楽天証券の口座が必要です。

楽天・JEPQとは？

「楽天・JEPQ」は、正式名称「楽天・米国成長株式・プレミアム・インカム・ファンド(毎月決算型)」という名前の、楽天証券で購入できる投資信託です。

主にアメリカの上場投資信託である「JPモルガン・ナスダック米国株式・プレミアム・インカムETF」(=JEPQ)を投資対象とし、毎月の分配金があります。現時点ではNISA枠での購入はできません。

JEPQの上位組入銘柄は2025年9 月末時点で以下の通り。(出典元：月次レポートより)

米国ETFであるJEPQを購入することもできますが、楽天JEPQでは日本円で購入・分配金の受け取りすることができ、二重課税調整制度の対象となります。

夫に勧められて2025年の8月に特定口座で10万円分をスポット購入後、毎月1万円分の積立購入を続けています。このブログでは定期的に楽天JEPQの分配金や利回り、リターンについて記事にまとめてます。

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