ジーフットが上場廃止に…マイナス8万円の損失と楽天JEPQで取り戻せないか考えてみた話

こんにちは！お越しくださりありがとうございます

ちょっとショックなニュースが入ってきました。

いつかは来るかなぁと思っていましたが…ジーフット上場廃止です！　

実は…私の数少ない個別株でジーフットも保有していたのです。

ジーフットってどんな会社だっけ

ジーフットといえば、イオンモールとかで見かける靴のお店「アスビー」を運営している会社で、イオンの子会社なんです。

株主優待で靴のクーポンがもらえるということで、アスビーをよく使う身としては「これはいいな〜」と思って保有していたんですが…。

今年の4月8日、イオンがジーフットを完全子会社化すると発表して、それと同時に上場廃止も決まりました。5月に株主総会があって、6月23日に東証スタンダード市場から上場廃止になるとのこと。

しかも優待も廃止。ダブルパンチです。

ジーフットは2019年ごろからずっと赤字が続いていて、今年もまた債務超過になる見込みとのことで…。がんばれ〜と思いながら見守っていたんですが、残念ながらこういう結果になってしまいました。

損失はざっくりマイナス8万円の見込み

で、今回の上場廃止で300円/1株で親会社のイオンが買い取り。損益はだいたいマイナス8万円になりそうです(泣)

でも、損したままで終わるのも悔しいので、少しでも挽回できないか考えてみることにしました。

特定口座だと、同じ口座内の損益は自動で相殺してくれる

私の場合は楽天証券の特定口座（源泉徴収あり）でジーフットを持っていたんですが、同じ口座内で損が出ると、その損は同じ口座内の利益や分配金にかかった税金と自動的に相殺してます。

たとえば、同じ口座で受け取った分配金にかかった税金（約20%）が、株の損失の分だけ還付されるかたちになります。年末に楽天証券が自動で計算してくれるので、確定申告は不要。

楽天JEPQを買い増して、分配金と損益通算するのはどうかな

8万円のマイナスは確定しそうなので、損益通算についていろいろと調べてます。

基本買ったら買いっぱなしで売りはほとんどしないので利確ができないんですが、唯一使えそうなのが、同じ特定口座で持っている楽天JEPQの分配金。

楽天JEPQは、米国の人気ETF「JEPQ」に投資できる投資信託で、毎月分配金が受け取れるのが特徴です。ナスダックの大型成長株を中心に持ちながら、オプション取引のプレミアムと配当金を原資に毎月分配を目指すという商品です。

直近では1万口あたり月85〜90円前後の分配が続いていて、年率だと9%前後の利回りになっています（為替や相場によって変動します）。

で、分配金は課税対象なので、損失がある年は損益通算で実質タダ同然で受け取れるチャンスでもあるんです。

だったら、今年はJEPQを少し買い増して、分配金をしっかりもらいながら損失を相殺していくのがいいんじゃないかなぁと考えています。

どのくらい買えばいい？

ざっくり計算してみると、年間8万円分の分配金をもらうには約80万口（投資額80〜90万円前後）が目安になりそうです。

もちろん分配金は毎月変わりますし、円高になると減ってしまうこともあります。あくまで目安ということで。

損失が残ったら確定申告で翌年以降に繰り越せる

確定申告がめんどくさそうなので、なるべ今年中にプラマイゼロに収められたらと思ってますが、もう4月も半ば。今年の折り返しもすぐそこに…！

万が一、今年中に損益通算しきれなかった場合は、確定申告をすれば翌年以降3年間、繰り越せます。

ただしこれは自動ではなくて、損失が出た年から毎年確定申告が必要なのがポイント。面倒に聞こえますが、楽天証券から年間取引報告書をダウンロードして、国税庁の確定申告書作成コーナーで入力するだけなので、そこまで難しくはないみたいです。ほんとかなぁ。

今年中に分配金で相殺しきれたら確定申告は不要。それが一番ラクでいいなと思っています。

まとめ

• ジーフット上場廃止でマイナス8万円、悲しい
• でも特定口座なら同じ口座内の損益通算は自動でやってくれる
• 楽天JEPQを買い増して分配金と損益通算すれば、実質的に税金分お得に受け取れる
• 年内に相殺しきれたら確定申告不要でラク、残ったら確定申告で3年繰り越せる

損が出たのは悲しいけど、制度をうまく使って少しでもポジティブに転換したいなーと思っています。

同じようにジーフットを保有して損してしまう方、一緒にめげずにがんばりましょう…！

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