9割戻ったiDeCo・現在の掛金は楽天オルカン1本に

こんにちは！お越しくださりありがとうございます

本日はiDecoの状況報告です。

iDeCoは私だけ会社員時代の2018年から楽天証券で毎月23,000円積立を開始しました。

※夫はiDeCoはやっていません。

今後は半年に1回くらいのペースで記事にまとめてみようと思います。

現在のiDecoの掛金と配分状況

掛金の配分は紆余曲折ありましたが、現在は楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・プラス・オールカントリー)1本だけになりました。

iDeCoの掛金上限額が増えた今でも毎月23,000円のままにしています。NISAと違って掛金が気軽に変更できないのが面倒ですよねー。

会社を辞めて収入が減ったのもあり、ひとまずこれ以上掛金は増やさない予定です。

現在のiDeCoの保有商品

👇現在iDeCoの保有状況はこんな感じ。

• 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天･VTI)
• たわらノーロード 先進国債券
• 楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天オルカン)

最近までごちゃごちゃしていましたが、夫からアドバイスも受けつつ商品を入れ替えしたりしてとりあえず3つに落ち着きました。

楽天・全米株式インデックス・ファンドは楽天証券のiDeCo提供商品の中でも3年間でのリターンがかなり良かったです。（現在は保有のみで積立は無しにしてますが）

楽天オルカンを買い始めたのは最近なのでまだ保有数は少なめ。全体の3％ほどですが、今後はもっと割合が増えていく予定。

評価損益はすべてプラスでした

楽天証券のiDeCo リターンランキング

楽天証券が提供しているiDeCo商品を3年・1年・6か月・リターン別にランキングしてみました。（※私が保有している商品ではないです。）

※2025年7月17日時点
※出典元：楽天証券のiDeCo提供商品一覧より抜粋して並び替え

3年間のリターンランキング

1. たわらノーロード 先進国株式 21.61%
2. 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI) 21.30%
3. キャピタル世界株式ファンド(DC年金つみたて専用) 20.38%

1年間のリターンランキング

1. ステートストリート・ゴールドファンド(為替ヘッジあり) 29.24%
2. 野村J-REITファンド(確定拠出年金向け) 9.21%
3. 三井住友・DC日本リートインデックスファンド 8.31%

6か月間のリターンランキング

1. ステートストリート・ゴールドファンド(為替ヘッジあり) 46.27%
2. 野村J-REITファンド(確定拠出年金向け) 24.31%
3. 三井住友・DC日本リートインデックスファンド 24.22%

評価損益・運用利回りなど

さて、私のiDeCoに戻りまして、、、

👇現在iDeCoの評価損益や運用利回りはこんな感じになっています。

暴落時はマイナスにはならなかったものの、運用利回りは10%ほどだった気が…

それはそれで安く買えるのでよし。（ただ、心はザワザワしてしまう…。）

最近は評価額も戻ってきましたが、年末年始の運用利回りは18%くらいだったので、まだ９割くらいかな。

私は退職金もなし、退職金がある会社にも今後勤める予定も無し…

世間で改悪と言われている退職所得控除に関するルール変更の影響もないので、安心してiDeCoでも貯めておきたいと思います。

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